Trésorerie, capitaux propres, financements : vos oxygènes !
Votre entreprise est à l’image de ce plongeur : ses sources de financement, tout comme l’oxygène, sont indispensables à l’un et à l’autre.
L’entreprise dispose principalement de 3 sources de financement : ses capitaux propres, sa trésorerie, ses financements externes de court ou moyen terme, auxquels on pourrait rajouter les capacités que peuvent lui donner un Besoin en Fonds de Roulement négatif (BFR).
Ces bouteilles devant lui symbolisent selon le cas sa survie, ou à l’inverse sa capacité à aller toujours plus loin.
Et vous, comment vous financez-vous ?
Pilotez-vous votre trésorerie ?
La trésorerie est un véritable thermomètre pour votre entreprise. Des difficultés de trésorerie peuvent être le reflet de difficultés conjoncturelles, mais aussi d’une gestion approximative ou de mauvais choix de financement.
Nous commençons par mettre en place un véritable outil de prévision et de planification de votre trésorerie. Il vous inspirera bien plus que la consultation de votre appli bancaire 3 fois par jour.
Cet outil, nous l’analyserons ensemble une fois par mois, le renseignerons avec les évènements d’exploitation qui peuvent l’influencer. Et nous anticiperons grâce à lui vos besoins de financement ou de placement à court ou moyen terme.
Sans regarder votre bilan, connaissez-vous votre ratio Dettes / Fonds Propres ?
Votre trésorerie vous sert-elle à financer vos investissements ?
Si c’est le cas, c’est une très mauvaise idée ! Ayez un principe en tête : il ne faut jamais passer à côté d’une occasion de faire appel à un financement bancaire. Et ce même si vous disposez d’une trésorerie largement excédentaire. L’argent que vous empruntez est un argent que vous n’avez pas déboursé, et ceci n’a rien de moralement répréhensible.
Pouvoir afficher une capacité d’endettement constitue l’un des actifs les plus sûrs de votre entreprise. Il faut savoir en jouer et faire usage de cette capacité intelligemment. C’est elle qui vous permettra d’aller plus loin dans le développement de votre entreprise.
Le capital social, c’est souvent un chèque que l’on fait un jour à son banquier au moment de créer une entreprise. Si le montant ne figurait pas sur votre papier à en-tête, vous l’auriez oublié depuis longtemps…
Sauf que les capitaux propres de l’entreprise, ce sont votre pass VIP, celui qui oblige votre banquier à vous tenir la porte quand vous ressortez de son bureau : il est le garant d’un bon effet de levier en cas de recherches de financements…
L’audit de vos capitaux propres est un point essentiel dans le cadre de l’examen de vos besoins et capacités de financement.
Avez-vous négocié vos facilités de caisse ?
Les 4 clés d'une bonne gestion de vos capacités de financement
Disposer d'un véritable outil de trésorerie
Disposer de capitaux propres suffisants et en rapport avec vos besoins
Faire usage de sa capacité d'endettement pour fiancer vos investissements
Et bien sûr ménager sa Capacité d' Autofinancement (CAF)
Choisissez de ne plus jamais manquer d'air !
Trésorerie maîtrisée, capitaux propres optimisés, financements bien négociés — quand vos trois sources d’oxygène sont bien gérées, vous pouvez aller plus loin, plus sereinement.
Nous mettons en place avec vous les outils de pilotage et les stratégies de financement qui vous permettront d’anticiper, de saisir les opportunités et de développer votre entreprise sans jamais être pris de court.